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2017年第三季度网络诈骗趋势研究报告

   

2017年第三季度猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6172起,涉案总金额高达9102.4万元,人均损失14748元。

从用户举报数量来看,金融理财诈骗是举报数量最多的类型,共举报1111例,占比18.0%;其次是虚假兼职966例(15.7%)、虚假购物787例(12.8%)、虚拟商品701例(11.4%)、网游交易641例(10.4%)。

金融理财类诈骗同样是总金额最高,达5128.5万元,占比56.3%;其次是赌博博彩诈骗,涉案总金额1535.3万元,占比16.9%;身份冒充诈骗排第三,涉案总金额为672.1万元,占比7.4%。

从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了46160.8元;其次是赌博博彩诈骗为36730.5元,身份冒充为12538.7元。

从用户举报数量来看,有3966人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比64.3%,其次有1918人在虚假的钓鱼网站上支付,占比31.1%

从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比70.0%,累计6475.0万元;其次受害者主动转账占比28.8%,累计2625.1万元

从用户举报情况来看,广东(13.4%)、山东(6.4%)、四川(5.6%)、江苏(5.5%)、河南(5.0%)、浙江(5.0%)这6个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的40.9%。

从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为205起,其次,深圳183起,上海162起,广州155起,成都142起,重庆141起,武汉99起,东莞95起,昆明和西安均为83起。

从各城市网络诈骗涉案总金额来看,北京以563.5万元位居榜首,其主要举报金融理财诈骗较多。其次,上海(381.0万元)、深圳(303.3万元)、杭州(292.2万元)、成都(228.1万元)。

从举报用户的性别差异来看,男性受害者占67.4%,女性占32.6%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为13404元,女性为17522元。

从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的42.0%,其次是80后占比为29.7%,70后占比为11.8%,60后占比为4.1%,而更年轻的00后占比11.6%,其他年龄段仅占1.1%。

从具体年龄上来看,18岁至31岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,每个年龄中均有200名以上受害者进行举报,占所有网络诈骗受害者的58.4%。

关键词: 网络诈骗、虚假兼职、虚假购物、红包、理财、返现、身份冒充

第一章          网络诈骗综述

2017年第三季度,猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报6172起,涉案总金额高达9102.4万元,人均损失14748元。

2017年第三季度  网络诈骗趋势研究报告

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2017年第三季度  网络诈骗趋势研究报告

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第二章          网络诈骗案情分类对比

一、 举报数量与类型

2017年第三季度,从所有举报的诈骗案情来看,猎网平台共收到全国用户有效申请的网络诈骗举报6172例,金融理财诈骗是举报数量最多的类型,共举报1111例,占比18.0%;其次是虚假兼职966例(15.7%)、虚假购物787例(12.8%)、虚拟商品701 例( 11.4%、网游交易641例(10.4%)。

从涉案总金额来看,金融理财类诈骗同样是总金额最高,达5128.5万元,占比56.3%;其次是赌博博彩诈骗,涉案总金额1535.3万元,占比 16.9%;身份冒充诈骗排第三,涉案总金额为 672.1万元,占比7.4%。

从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了46160.8元;其次是赌博博彩诈骗为36730.5元,身份冒充为12538.7元。

下表详细给出了用户向猎网平台举报的不同类型网络诈骗的举报数量及占比、举报金额及占比、人均损失及占比情况。

诈骗类型 举报数量统计 举报金额统计 人均损失
举报数量 占比 举报金额(万元) 占比 (元)
金融理财 1111 18.0% 5128.5 56.3% 46160.8
虚假兼职 966 15.7% 647.1 7.1% 6698.4
虚假购物 787 12.8% 208.7 2.3% 2651.2
虚拟商品 701 11.4% 168.2 1.8% 2399.7
网游交易 641 10.4% 154.9 1.7% 2416.4
身份冒充 536 8.7% 672.1 7.4% 12538.7
赌博博彩 418 6.8% 1535.3 16.9% 36730.5
交友 314 5.1% 253.4 2.8% 8068.8
退款诈骗 154 2.5% 130.5 1.4% 8472.1
信用卡 101 1.6% 52.6 0.6% 5210.2
虚假中奖 76 1.2% 36.7 0.4% 4829.6
红包 62 1.0% 5.0 0.1% 802.1
保证金欺诈 13 0.2% 3.8 0.0% 2891.5
其他 292 4.7% 105.8 1.2% 3621.9
总计 6172 100.0% 9102.4 100.0% 14747.8
           

1 主要网络诈骗类型举报数量及涉案金额情况

下图给出了主要网络诈骗类型的举报量和涉案总金额分布情况:

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下图给出了2017年第三季度网络诈骗主要类型举报量Top10:

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图4

虚假兼职诈骗主要是骗子通过QQ、微信、知名招聘网站上发布虚假招聘信息,以时间自由,高薪来吸引较多空闲时间的大学生和在家带孩子的妈妈群体,然后以各种借口,收取押金,培训费和材料费等其他费用,交完钱后即刻被拉黑,进行诈骗。而从2017年一季度开始,虚假兼职刷单诈骗呈现出了新骗局,骗子让受害者先在正规电商购买商品,以防止平台发现刷单为借口,让其通过第三方支付软件扫码转账方式购买,等到受害者发现上当后,骗子迅速消失。

二、举报金额

在所有用户举报的诈骗案情中,金融理财类诈骗是用户涉案总金额最大的诈骗类型,总金额达5128.5万元,主要因其购买的金融理财类产品,往往单笔的涉案金额都较大。从2017年金融理财类诈骗举报来看,金额直线上升,与Q1的2476.2万元相比,总金额增长了一倍。

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图5

下图给出了不同类型的网络诈骗在人均损失方面的排名。从图中可见,金融理财(46161元)、赌博博彩(36730元)遥遥领先,是造成用户人均损失最大的诈骗类型。身份冒充诈骗人均损失12539元,其中主要是冒充公检法诈骗金额较大。整体人均损失在14748元。

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下图给出了不同类型的网络诈骗在人均损失和举报数量的象限图。从图中可见,金融理财诈骗(1111人,46161元)、虚假兼职(966人,6698元)和身份冒充(536人,12539元)属于高危诈骗类型,受害人数多,人均损失金额大。而赌博博彩(418人,36730元)、交友欺诈(314人,8069元)、网游交易(641人,2416元)、虚假购物(787人,2651元)、虚拟商品(701人,2430元)、信用卡欺诈(101人、5210元)和退款诈骗(154人,5472元)属于中危诈骗类型。

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图7

三、网络诈骗的劫财方式

在猎网平台2017年三季度接到的用户举报中,有3966人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比64.3%,其次有1918人在虚假的钓鱼网站上支付,占比31.1%;安装木马软件从而被盗刷的用户有117人,占比1.9%;在钓鱼网站上填写用户的账号、密码等隐私信息后,被盗刷的用户有78人,占比1.3%;主动告知验证码/支付二维码/密码/付款码等从而被盗刷的有64人,共占比1.0%,还有29人被恐吓/敲诈勒索,占比0.5%。

如果从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比70.0%,累计6475.0万元;其次受害者主动转账占比28.8%,累计2625.1万元;主动告知验证码/支付二维码/密码/付款码等从而被盗刷占比0.4%,累计36.1万元。钓鱼网站导致盗刷占比0.4%,累计33.2万元;木马软件导致盗刷占比0.3%,累计29.4万元;

下图给出了网络诈骗受害者钱财被骗方式的情况:

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图8

不同类型网络诈骗的劫财方式也有很大的不同,下图给出了部分主要网络诈骗类型的劫财方式对比,从中可以看出,退款诈骗、虚假兼职、身份冒充类网络诈骗形式,9成以上的受害者都是深受骗子的蒙骗和蛊惑主动将钱转至骗子的指定账户中;而如赌博博彩、金融理财、网游交易类诈骗,绝大多数受害者都是因为登录了钓鱼网站并进行支付而被骗的。

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图9

第三章          网络诈骗受害者地域分析

从用户举报情况来看,广东(13.4%)、山东(6.4%)、四川(5.6%)、江苏(5.5%)、河南(5.0%)、浙江(5.0%)这6个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的40.9%。

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从下图可以看出,经济发达及人口大省是网络诈骗高发区域。

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从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为205起,其次,深圳183起,上海162起,广州155起,成都142起,重庆141起,武汉99起,东莞95起,昆明和西安均为83起。

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从各城市网络诈骗涉案总金额来看,北京以563.5万元位居榜首,其主要举报金融理财诈骗较多。其次,上海(381.0万元)、深圳(303.3万元)、杭州(292.2万元)、成都(228.1万元)。

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第四章 网络诈骗受害者特征

一、       受害者性别特征

从举报用户的性别差异来看,男性受害者占67.4%,女性占32.6%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为13404元,女性为17522元。可见在网络生活中,女性的上当几率其实要比男性低得多,可见女性一旦相信了骗子,往往会比男性付出更大的代价。

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男性和女性在不同类型的网络诈骗中被骗几率也有明显不同。下图给出了十类常见网络诈骗受害者中男女比例对比情况。其中,在网游交易、赌博博彩、交友诈骗中,被骗的几乎80%都是男性,而退款诈骗、虚假兼职类诈骗是女性被骗比例最高的诈骗类型。

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特别值得注意的是,男性和女性在被骗类型方面也有很大的区别。虚假兼职是女性被骗最多的类型,占比28.3%,男性被骗举报数量排名第一的是金融诈骗,占比为19.4%。

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二、       受害者年龄特征

从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的42.0%,其次是80后占比为29.7%,70后占比为11.8%,60后占比为4.1%,而更年轻的00后占比11.6%,其他年龄段仅占1.1%。总体而言,即具有一定的上网能力,上网时间较长,同时又缺乏足够社会经验的年轻人是网络诈骗的主要对象和主要受害人群。

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而从具体年龄上来看,18岁至31岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,每个年龄中均有200名以上受害者进行举报,占所有网络诈骗受害者的58.4%。

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下图给出了网络诈骗受害者年龄段人数与人均损失的对比,从图中可以看出,随着年龄的增长,受害者人均损失也在增长。16-30岁之间的用户,是上网的主力人群,被骗的人数虽多,但由于年轻人经济能力有限,被骗平均金额相对较少。40岁以后的受害者,年龄越大,经济能力也越强,虽然上网的人群、时间在减少,但被骗平均金额迅速增长,超过了30000元。

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第五章 网络诈骗典型案例

一、美女微商的跨国恋诈骗

案例回放

20176月,国外生活的蔡先生微信上突然来了个新朋友,其备注是福建南平的微商,看对方的头像是位 美女,蔡先生就通过了好友申请,开始和她聊天。

对方称自己为了减轻父母经济负担,通过微商卖茶叶赚钱,但最近有批货被滞压,20号内不出手就会赔钱,希望好心人买点茶叶帮帮她。被“小妹”的“孝心”感动,蔡先生出于同情的买了两斤茶叶,给她转了980美元,“小妹”还感动的说会附赠一斤茶叶。

此后,“小妹”和蔡先生经常聊天,两人关系越来越暧昧,让蔡先生一度认为他们有真感情。一次,“小妹”称要去美国看蔡先生,但机票太贵,希望他可以出钱订机票。蔡先生迟疑了,但之后与“小妹”聊天,蔡先生又忍不住给她微信转了一笔3150元和一笔5200人民币的买机票钱。结果,收到转账的“小妹”却立刻将蔡先生拉黑,这时蔡先生终于意识到被骗,赶紧报警。

专家解读

其实,类似假冒美女通过社交平台实施诈骗的事件早已屡见不鲜。从假冒美女找男朋友到利用“美女身份”引诱网友付款裸聊再到冒充漂亮妹子吸引推荐网友买期货、股票……骗子们采取的手段不断推陈出新,但其套路基本不变,都是用美女头像,用女性口吻跟用户聊天,慢慢与用户发生暧昧关系,利用用户男性心理和同情心,以各种借口让用户不断转账。许多网友缺乏网络安全意识,难以抵抗所谓的“美女”诱惑,往往容易跳入骗子的陷阱,人财两空。

防骗提示

1)  无论在什么社交平台上,都要谨慎添加陌生好友;

2)  不要被陌生好友表象所欺骗,头像、说话语气都是可以假扮出来的;

3)  如果对方提到转账汇款,无论以什么样的理由,都要坚决不听不信不转账。

二、朋友圈“免费”的连环陷阱

案例回放

20178月底,绣绣在朋友圈看到一条消息称“免费送一米六抱抱熊和银手镯”,瞬间被吸引,于是点进去查看,对方让先加微信再领取赠品。于是绣绣加了对方的微信,对方让她发来收货地址和电话,说手镯是免费送,但是抱抱熊需要付邮费,还让她选择手镯的款式和抱抱熊的颜色并截图发过去。最后绣绣出于对邮费的怀疑,只选了免费的手镯。

三天后,绣绣收到了手镯,但是快递说需要付邮费29元,她心想既然都送来了,邮费也不多,就给了吧。结果打开快递后,发现快递盒子里除了手镯还有一张刮刮卡,她刮开刮刮卡后,惊喜地发现自己中了二等奖,奖品是一部手机。

被“中奖”冲昏头脑的绣绣赶紧联系对方问怎么领取手机,对方说手机是免费的,但是手机要从香港总公司发货,需要支付69元保价费。她想,只要69元就能拿到手机了,这样的好事绝不能错过,可是给对方付款后,对方又说如果是空运需要再支付100多元,并承诺连着之前的抱抱熊一起发过来。这时,绣绣虽然对这些款项有所怀疑,但禁不住诱惑又给对方转了100多元。结果绣绣前后总共被骗300多元,只收到了一副假手镯。

专家解读

此骗局环环相扣,先是骗子在朋友圈发布免费赠品,吸引用户加微信,在聊天过程中避重就轻,用免费赠骗取用户收货地址,待用户收到快递得知要收快递费并且跟赠品价格比不多时,很多人会选择给快递费。

在接下来的诈骗中,骗子首先让受害者收到物品中藏有刮刮卡,假装让其中奖,由于受害者收到了第一次快递,对骗子增加了信任,且由于中奖,容易被喜悦的心情冲昏头脑,更加详细自己中了手机。此事骗子再利用收手机需要空运费,保价费等借口进行二次诈骗。

总之,骗子都是利用人们贪图小便宜的心理,一步一步引诱用户掉入陷阱。

防骗提示

1) 免费赠的东西要谨慎,不要贪图小便宜;即使是正规商家赠送礼物,都是带有一定营销目的的,不会白白赠送。一定要了解活动的目的和自己将要付出的成本;

2) 警惕要交各种费用的活动,不要相信天上掉馅饼的事;

3) 即使是完全免费的活动,也要小心泄露了自己的个人信息,由于是需要填写个人隐私及财产相关账户信息的活动,都要小心谨慎参加;

4) 不向任何透露自己的密码或者短信验证码信息,如果需要在网站上进行填写,要认证是否是正规网站,谨防钓鱼网站获取信息,从而进行盗刷。

三、“稳赚不赔”的大宗商品交易平台诈骗

案例回放:

20173月开始,胡女士多次接到一个自称是徐晨的电话,诱骗徐女士在其公司做大宗商品交易的投资。徐晨声称他们的青岛华银商品交易中心有限公司是国家承认的正规平台,可以炒原油、白银、铜等现货,并称开设视频教师讲课喊单,喊的单用户照做就行,做涨做跌都赚钱,但是用户必须要一次入金 40万,才有一对一的专业分析师带着做单。

胡女士听了这些后,虽然觉得诱惑很大,但仍然心存疑虑。之后骗子便截图给胡女士看其他客户赚的钱,多次强调保证资金翻倍百分百赚回来,还邀请胡女士观看所谓专业分析师的讲课直播。这时,胡女士已经动摇了。

经过骗子的几轮诱导,胡女士通过银行给骗子所提供的公司账户转入了38万元。看到资金到账,骗子便将一个 分析师 介绍给了胡女士,由他带着做单。结果在接下来的几天中,胡女士在该分析师 的指导下做的所有单都是亏损, 分析师 以行情不给力为由搪塞过去。胡女士非常气愤,要求更换分析师,结果换了之后情况还是如此。

眼看就要赔光全部家产的胡女士,赶紧向相关部门咨询,从银行调取银行流水。经银行核实,胡女士投入的资金根本不是银行第三方托管,只是简单的账户转账。这时胡女士才反应过来,原来一开始就是故意设计的骗局,其本质就是对赌。而当胡女士要求赔偿时,对方却将一切责任推向市场以及所有交易都是胡女士自愿的。

201732 号到2017523 号,胡女士一共投入41万元,其中31万元全部被该骗子公司以做单亏损和手续费的名义骗走。

专家解读

事件中所谓的现货市场只不过是一种风险极大的做市商的“赌博”游戏,即通过让用户亏损,达到平台和分析师的盈利。实质上所谓炒原油现货也没有实物交割,只是虚拟交易,是国家严厉打击的非法期货行为。用户在其软件里面操作,实则操作的只是一个虚拟的数字,无论买多卖空都不影响国际价格。

防骗提示

1)  不要轻信生意会自己找上门来,不轻信轻轻松松就能赚大钱;不要轻信陌生人的说辞,保持怀疑的心态、不为所动;

2)  尤其是对于金融理财产品,要了解任何投资都是有风险的,正规机构不会承诺稳赚不赔。一旦有机构自称高收益,保底本金等宣传,一定是诈骗活动;

3)  对于投资理财平台,不要轻信业务员的话语,投资前,要了解平台是否有资质开展此类交易,背后支持的公司是否真实,谨防平台跑路关闭而造成损失;

4)  在转账之前,一定要通过拨打官方电话、拨打当事人电话等方式,核实清楚对方身份、事由、操作流程等。

四、返现购物平台诈骗

案例回顾

2017年5月底,龚女士听朋友说在螃蟹云购购物,最后平台都会如数返还,相当于不花一分钱就能得到商品。于是龚女士于2017年6月2日在手机上下载了一个螃蟹云购app, 下载注册完毕选择自己要买的净水器,价格为:9968元,然后点立即购买输入收货信息和联系方式,点击提交订单选择支付方式,付款成功。

根据螃蟹云购平台的承诺付款后3天起64天会100%全额返到我的螃蟹币账户,8月9日龚女士进入螃蟹云购手机APP确实有看到9968个螃蟹币,申请提现后但款一直没有到账。

这时龚女士再次想打开螃蟹云购APP显示已经封锁,进不去查不到订单。这个时候龚女士感觉到自己上当受骗了。

专家解读

此类购物商城属于一种新型的购物返现骗局,受害者很难对其进行分辨。一般这类平台商品价格高于市场价,承诺消费后冻结资金一段时期就可以拥该商品,并且消费金额全部返还。按照这种模式经营,平台很难盈利,其本质更类似于融资平台,消费者把钱投入平台,过一段时期后进行返还,并且能够得到商品,类似于利息。可能前期购买的消费者可以得到本金及商品,但是随着人数越来越多,一旦平台资金有缺口,就会造成无法兑现承诺,甚至关闭网站而跑路,此时消费者的钱也就永远无法兑现。

防骗提示

1)   购物返现属于商家的一种促销、营销手段,但高额的返现或者完全免费得到商品的宣传很大程度上是诈骗活动。特别是比高于市场价几倍购买商品才能返现的平台更要小心;

2)    购物尽量选择大型平台选购,不要贪心小便宜,以防进入钓鱼网站而钱财两空。

五、微博高仿号假冒好友诈骗

2017年7月初,小林收到微博“好友”私信,称自己在国外机场转机,还发给小林微博定位,找他帮忙办货物托运手续。小林发现对方的介绍、头像与朋友一样,但发送的私信却是“未关注人消息”,就有点怀疑,追问其是否使用的小号。对方肯定并发了张异地限制登陆的截图让小林相信他就是自己的好友。

接着,对方以国外手机信号不好为由,让小林帮助联系货运代理的张经理了解物托运办理情况。张经理却先让小林缴纳托运费,并称由于汇率不稳必须从国内转账。小林微博告知了好友,两人商量后决定让小林先垫付托运费,小林就给货运代理公司的银行账户转去6920元。

没想到“朋友”又说还有两只宠物狗要托运,小林讯问后得知狗只能加仓,还要支付4800元加仓费,小林这才如梦初醒,意识到自己上当了,赶紧报警。

专家解读

此前假冒好友诈骗都是以QQ、微信等社交软件盗号诈骗为主。而微博高仿号诈骗由于少见,大家警惕性不高。此外,由于犯罪分子专门研究目标受害者社交习惯等信息,实施精准诈骗,高仿的微博账号也很难辨别,用户很容易上当。

骗子首先潜伏到受害者微博中观察人员关系及聊天内容,然后通过更改头像、昵称创建高仿号,假冒受害者微博好友,且通常冒充的用户都是在国外,并以目前只能微博联系为借口,防止受害者通过其他渠道进行身份核对。然后寻求帮助购买机票、办理货物托运等借口让其联系国内的所谓代理商,一旦受害者相信骗子,骗子就会利用国际转账业务延时的借口让帮忙付款,从而进行诈骗。通常这类诈骗受害者被骗去几千元到几万元不等。

防骗提示

1)   目前网络应用发达,不存在只能上一种社交工具,而其他都用不了的情况,遇到转账需求,请通过其他渠道进行核实。尽量采取实时通话的形式了解好友身份;

2)   国际转账延时到账、国外不能直接办理国内业务均是骗子的借口,不要相信;

3)   如果发现自己已经上当,请及时停止后续的交易,以免损失更多的钱财。

六、微信被骗钱,扫二维码“对冲”就能追回

案例回顾

2017年8月,王小姐在朋友圈看到有人卖东西,价格非常的便宜,几乎只有官网的一半,心动的王小姐立刻联系卖家,谈妥价格后立即向对方转账1606元。

然而转账后,却迟迟不见对方发货,着急的王小姐忍不住去私聊询问对方,然而却发现已被对方拉黑。并且卖家连微信名都改了,完全找不到人,一筹莫展之际,王小姐在网络上提问:”我在微信上被骗了1600多元钱,现在还有证据,怎样才能找回?”

终于在9月1日,一名“热心网友”主动对其提出帮助,称”时间不久的话可以自助对冲退回的”。王小姐赶紧联系上了这位“热心网友”, 二人加了QQ详聊后,对方说自己的真名叫韩落,王小姐只需要提供对方微信号以及自己的微信号,还有转账记录,就能帮助她申请所谓的“对冲退回”,这个操作的方式就是,需要王小姐使用微信扫描一个“被骗自助对冲退回”的二维码,通过账户的余额来验证。

王小姐虽表示不懂其中的原理,但是还是按照对方说的做了。”你真的是个特别好的人!”在二人的聊天记录中,王小姐表示了对韩落”出手相助”的感激之情。

不一会,对方发来了一个”被骗资金自助对冲退回验证码”,并叮嘱王小姐往微信账户里充值自己被骗的钱数,不要多也不要少,并提供转账成功的截图。于是,王小姐扫描了这个二维码,向对方转账1606元。  

对方表示所有的钱将会通过微信对冲二维码找回,钱24小时会到账。然而,直到现在,王小姐仍没收到”对冲验证”后的还款。至此,王小姐两次共损失了3212元。 

专家解读

我们知道微信”对冲退回验证码”实为转账二维码,微信也根本就没有追回转账的功能,显然这种听起来很魔幻的方式是假的。而骗子只是抓住了受害人上当着急找回资金损失的急切心里,然后采用一些不常见但有科技感的技术术语进行诈骗。类似的诈骗还有网络上冒充支付机构客服,冒充网络警察等,一般会用骗子资金账户冻结,需要受害者赚一笔款的方式激活后把钱返回。其实只要仔细想一下,任何正规机构在处理退款、返款的业务时都不需要先进行转账操作,而一旦遇到,就可以判断其为骗子。

防骗提示

1)    遇到网络诈骗,第一时间保存好证据,联系银行或者支付机构对账号进行冻结或举报诈骗,然后迅速到当地派出所报案。不要相信网络上可以找回的信息;

2)    任何平台处理退款、还款业务时,无需进行任何转账;

3)    网络转账,一定要核实对方的真实身份后在进行汇款,一定要通过其他渠道进行身份核实

七、微信红包诈骗

案例回顾

2017年8月,在微信朋友圈流传起来一个 “战狼2票房剑指60亿,庆功午宴,撒钱啦,我刚刷到了XX块”的信息。

点进去一看,要先手动上滑抽红包,每次三十秒,共三次红包抽取机会,很简单的就可以得到几十元的现金红包。

抽到红包后,想要领取,要先分享到3个群,再分享到朋友圈

当你以为可以拿到红包的时候,又会弹出一条消息说分享失败,请重新分享到朋友圈。再次分享后,就会发现其实最后一次分享的是一条广告。做了这么多工作,如果真的能领到几十元红包倒也不错,可是网页最终提示:红包会在48小时内存入您的钱包,请保留朋友圈24小时。通过一系列的努力,你只是帮助别人发了一次广告,而所谓的红包也不会真的到你的账号中。 

专家解读

其实这根本不是真的发红包,而是假冒“战狼2”剧组的名义发红包,让广大网友帮他打广告!甚至在点击抽取iPhone 时,又会弹出另一个链接让你填写个人信息领奖,从而造成信息泄露或者再次进行中奖诈骗。其实这种诈骗是有固定模板的,比如10G全国通用流量任性送,任何点击都会收到领取500M甚至1G流量的提示,然后依然是分享到朋友圈才能得到,而之后又是熟悉的抽奖提示。这类诈骗基本上每次换一个热门话题,再PS上新的相关图片就制作完毕,然后就投到朋友圈中进行传播。

防骗提示

1)   在微信抢现金类红包,应该是用户获取微信红包后自动存入微信零钱,再由零钱进入银行卡,绝对不存在需要用户填写姓名、电话、身份证号等要求,如有以上要求一定是假红包;

2)   如果是优惠券类的红包,要仔细查看商家的真实性,正规企业通常会要求你输入手机号或账户名进行领取,不会让你填写密码、银行卡等账号信息。如果遇到一定是虚假的钓鱼网站;

3)   红包的本质是商家的优惠活动,不可能存在大金额的,并且特别容易就得到。如果遇到基本可以判定为诈骗。

八、挂机软件诈骗

案例回顾1

2017年7月份,廖先生经过朋友介绍加入了一个挖矿平台。进入群后不久,该平台管理员就加了廖先生的微信,然后给廖先生进行所谓的比特币科普以及挖矿软件的介绍。平台宣称这个软件主要是针对家庭电脑设计的一个挂机软件,工作很简单,不用任何操作,电脑就在那挂着,然后就等着当天晚上拿工资就可以了。

接着,客服要求进群的人每人缴纳800元的会员费才会给软件。廖先生没多犹豫就付了款。

几天后,廖先生发现自己根本赚不到什么钱。如果要赚钱,必须每天拉人进来,拉人进来给25元。为了把自己的押金赚回来,廖先生不得不继续拉人。觉得差不多了,廖先生想提现,对方却以各种借口拒绝给廖先生提现,没过几天,平台管理人员便不再搭理廖先生了,廖先生发现被骗。

案例回顾2

马先生在家中上网,无意中看到下面的网站,此网站声称能赚钱,只需挂机并且点广告即可。一小时收益10元左右,24小时后可以提现。

于是马先生花200元购买了普通版,安装提示要绑定百度联盟账号,而百度联盟账号是普通人很难注册的账号。于是网站假客服诱惑马先生冲200元购买 VIP版,这样就可以不用注册百度联盟了。而买完 VIP版,马先生还需要再交150元绑定账号,这样普通版和 VIP版都可以同时挂机。就这样,马先生一步一步陷入了骗子的圈套。

24小时后,当马先生想提现时,却怎么也无法提现。于是问假客服怎么还不能提现,对方一直不回复。直到第二天上午,假客服直接把马先生的QQ拉黑了!这时,马先生才知道自己上当受骗了。 

专家解读

从案例1中分析,想要挖矿的人应该知道,当前,普通电脑挖矿已经不可能了,挖矿需要挖矿机才行。挖矿机就是用户开采比特币的电脑,这类电脑有专业的挖矿芯片,多采用烧显卡的方式工作,耗电量较大。

其次,按照一般人的想法,如果一开始就缴纳那么多的押金,很多人会选择拒绝的。但是偏偏有些人,受到炒比特币新闻的影响,觉得如果给对方挂机,对方是肯定能赚钱的,所以自己也能跟着赚钱,而且经过朋友的洗脑,这部分人选择了支付这笔押金。

从付完款后廖先生的工作内容来看,我们不难发现,这样的骗局其实是借着“挖矿”的外壳而进行传销的一种方式。每人进入这个平台都要交会员费,同时被拉进来的人必须要继续发展下家,让下家缴纳会员费后,他才能够赚到钱,这样靠拉进下家赚钱,就是典型的传销。

而现在比较典型的挂机软件诈骗如下文所述,骗子会在网站页面上写满诱人的宣传,比如月赚6000不是梦啦,完全免费啦,轻松日赚80-200等等。

点击下载后,会看到文件夹中包含软件、操作教程和其他用户的提现截图(里面的提现截图一般是假的)等文件。

点击右上的按钮“开始挂机”,随着软件的运行,可提现金额越来越多,看着越来越多的钱,谁心里都会美滋滋的。每挂一小时,可以得到大约6-10块钱,也就是挂一天可以得到150-240元左右。这个收益其实对于一般人来说,还是蛮有诱惑力的,因为,只要挂着就行了,并不需要任何操作。

可是当你想要提现的时候,是需要绑定支付账号的,而要想绑定成功,必须向一个支付账号先交20元钱,由于这个钱不多,所以很多人都会选择支付。

绑定完账号,当你第一次想提现的时候,是可以成功的。但是,当你想不限次数的提现时,假客服会说你必须成为高级会员才可以(现在只是普通会员),而要开通这个功能,则需要另外支付198元,即使你成为高级会员,骗子也有很多理由,让你不断付钱给他们,而你却始终无法提现,直到假客服把你拉黑,才算结束。

防骗提示

1)   找兼职要上正规的招聘网站,不要轻信QQ群、博客、论坛上看到的招聘信息以及朋友的邀请,任何要求缴纳会员费的兼职,我们都要提高警惕;

2)   但凡宣传每日赚钱很多并且不需技术含量的,并且在家足不出户就能轻松赚钱的,都是诈骗。

九、双人半价购物诈骗

案例回顾

用户王先生在微信群聊中看到了群友分享了一个微信公众号:双人半价夺宝,称在此平台可赚钱。用户查看后发现此公众号有微信企业认证,自己正好有这个需求,便相信此平台为正规可投资。

平台商城分为20元、50元、100元的商品,有话费充值卡、点券充值卡等不同种类,并且标注的商品价格都是市场价的一半。用户首先需要购买单双数,活动开始后将开奖,如果中奖,可半价购买其商品,如果没有中奖,则支付的款项将无法退回。

用户前期投入了较少的金额,确实有得到回报,在平台的会员群中有越来越多的群友分享自己在此平台的赚钱经验,于是用户想加大投资力度,在运气好的前提下。如果中的多兑换回来也是一笔不小的收入,于是用户前后充值了14000多元购买100元充值卡。

后续用户进行了批量兑换,但只有少量的订单中了,于是用户想要收手,将中了的资金兑换回来,但尝试多次,一直提示兑换失败,联系客服后,客服称兑换金额今日已达到限额,让用户过了12点后重新尝试,后续用户试过之后,还是提示失败,再联系客服时,对方已经删除了好友,这时用户察觉被骗。 

专家解读

此用户问题已不同于以往的网络购物,而是升级为一种变相赌博,以购物的形式取代典型赌博的资金投入,投入与回报金额之间相差大。属于一种新型购物诈骗,且受骗用户损失金额巨大这种诈骗手段主要有:

1)    将首批用户顺利发展成为会员,引导其在自己的微信群、QQ群等社交平台进行推广传播,以平台经营正规安全吸引潜在用户,公众号平台也会有企业资质认证,让用户信以为真。

2)    后续以利用高回报,赌运气来吸引用户进行投资,将潜在用户与平台会员添加在一个社交群内,当平台会员分享自己的投资经历时,无形中对潜在用户进行了引导,极大可能发展成为下线。

3)    前期让成功投资的会员尝到甜头,让其坚信此平台正规安全,可长期发展,成为闲时投资赚钱的好去处。当会员们加大投资力度后,想要提现金额时,则会以各种借口理由推脱拒绝,不予处理,从而导致用户损失。

防骗提示

1)   不论是一元夺宝或者双人抢购,此类行为目前均已认定为不正规的交易行为,因此请不要再相信任何平台发起的这类抢购活动;

2)   对于没有一定资质的公众号,即使是认证的,也要看清相关经营范围,很多都是企业经营范围与实际网站内容不相符的,一定要当心;

3)   切不可贪小便宜吃大亏,超过正常市场价格的优惠,背后往往都是不怀好意的商家,一定不要被低价格诱惑;

十、虚假金融理财APP诈骗

案例回顾

2017年7月用户张先生有投资意向,但身边朋友都没有核实的推荐,因为当下互联网金融十分流行,于是张先生通过搜索关键词“投资理财”,根据搜索结果得知了香港大嘉投资平台,但张先生对此平台还是存有怀疑态度,于是再次搜索关键词“大嘉投资”,想要查看此投资平台网上的反馈如何,浏览过程中查看到了由“中国财讯网”www.cx368.com发布的一片文章,根据文章内容了解到此投资平台的各个优势,赚钱快,天天有收益,并称注册即送158元红包,根据文章提示,张先生访问其投资平台官网:7893991.com查看真实性。

访问后,张先生根据网址提示下载了大嘉投资APP,安装后发现官方APP各项功能比较齐全,同样根据官网提示添加了交流群,在群内观望了一段时间后,决定进行平台投资,前期共投资3次,金额约4300元,都分别在第二天连本带利进行了返款。

但在25日提现时显示推荐人超过了15个人可以升级VIP会员,如果不升级就要等到8月30号后才可以提现。于是张先生将此平台推荐给了身边的朋友并在26号复投了1096元,但在8月3日发现网址无法进行访问,APP内操作也出现问题,1096元本金也没有返还,这时张先生察觉此投资平台跑路。

专家解读

投资理财是今年以来在诈骗举报中占比较多的一类案例,从对比来看,此类诈骗主要有以下变化:

1)   传播途径广,从以往的依靠搜索引擎,到现在通过短信、微信和APP的方式都可以找到;

2)   分红方式转变,由以往VIP充值的返利方式,增加了推荐新用户等,增加了传播人群的广度,让更多的平台用户自发的主动传播推荐给身边的亲友,危害性也大大增加;

3)   APP应用增加可信度,但也不能改变这类公司卷钱跑路的套路,很多网友会认为APP是官方的,应该不会有问题,其实和网站认证一样,即使是正规的网站或者APP应用,一旦出现问题跑路,用户同样很难追回自己的投资款;

防骗提示

1)   投资需谨慎,在决定是否在一家平台投资前,一定要亲自确认公司的金融资格,千万不要仅凭借身边好友推荐,或者搜索引擎的结果推荐,一般此类金融诈骗都会利用搜索来打广告;

2)   不要被高返利诱惑,很多平台都是靠这种噱头来吸引投资,之后卷钱跑路的,所以一定要头脑冷静,任何投资都是高风险的,不会有免费的午餐;

附录1 猎网平台/联盟相关工作

猎网平台与公安机关紧密合作

2017年第三季度360公司与上海市公安局、辽宁省公安厅、天津市公安局、忻州市公安局、黔东南州公安局签署战略合作协议。

猎网平台与营口、西宁、忻州、朝阳等多地网安开展深度合作,走进校园为学生开展反诈骗讲座与宣传。

猎网联盟成员协同处理网络诈骗信息

2016年5月12日,在北京市公安局网络安全保卫总队指导下,360、百度、京东、58同城等25家主流网站作为首批联盟成员正式接入猎网平台,并成立了猎网联盟。联盟成员将在公安部门的监督指导下,以猎网平台大数据为基础,共享网络欺诈信息并及时协同处理网上诈骗信息,通过压缩诈骗信源的传播时间和空间,有效遏制网络诈骗。

截止到2017年9月30日,共4家网安(北京、厦门、扬州、焦作)和127家互联网企业成员正式加入。

2017年Q3,猎网平台接到的与联盟成员相关的不良信息举报数量总计为281件,涉及联盟成员网站数量为8个(已经去重后),通报联盟成员不良信息数量281件,联盟成员已处理不良信息数量32件,联盟成员暂未处理不良信息数量为247件。

月份 接到举报数量 涉及联盟成员数量 通报举报信息数量 已处理举报信息数量 暂未处理举报信息数量
7 160 7 160 23 135
8 64 4 64 9 55
9 57 2 57 0 57
总计 281 8(去重) 281 32 247

表2 猎网平台接到针对联盟成员的举报信息数量及联盟成员处置举报信息表

附录2典型网络诈骗形式及简介

(一)虚假兼职

骗子利用QQ、QQ群、邮箱和搜索引擎等渠道发布虚假兼职广告,诱骗受害者上当。网络兼职诈骗的形式很多,最常见的是保证金欺诈和刷信誉欺诈。

防骗提示:所谓的高薪、轻松的招聘信息多为诈骗,找工作在正规机构或网站寻找,并且要看清用人机构的真实性。

(二)  虚假购物

骗子通过搜索引擎、QQ等方式诱骗用户进入虚假的购物网站进行购物消费。用户在这些虚假的购物网站上消费后,不会收到任何商品。绝大多数虚假购物网站都是模仿知名购物网站而进行精心设计和改造的。

防骗提示:不购买价格明显低于市场正常价格的商品,网购要在正规电商平台内完成。

(三)  退款欺诈

消费者在网店购物后不久,便会接到自称是网店店主或交易平台客服打来的电话。电话中,对方往往能够准确的说出消费者刚刚购买的商品名称和价格,并以交易失败,要给消费者办理退款手续为由,诱骗消费者在钓鱼网站上输入自己的银行账户、密码、购物网站登陆账户、登陆密码等信息,进而盗刷用户的支付账户。其中,消费者消费信息的泄漏,是骗子能够完成此类诈骗的重要原因。

防骗提示:退款通过电商渠道正规流程办理,需要提供银行卡号和密码的都是骗子。

(四)  网游交易

骗子通过游戏大厅喊话,QQ群喊话等方式,兜售明显低于市价的游戏装备或游戏道具,诱骗受害者到虚假的游戏登录界面或游戏交易网站进行登录或交易,进而骗取受害者的游戏帐号、游戏装备和虚拟财富。此类欺诈还往往会结合交易卡单、解冻资金等其他骗术实施连环欺诈。

防骗提示:游戏交易要看清交易网站合法性,明显低于市价的交易大部分为诈骗。

(五)   赌博博彩

骗子诱骗受害者在虚假的博彩网站上进行赌博活动。而受害者不论在这些博彩平台上是赔是赚,都无法将赌资从自己的账户中提走。还有一些虚假的博彩网站会操纵赌博过程,诱使受害者的赌资快速输光。

防骗提示:在我们国家,赌博属于违法行为,不要参与。网上的赌博网站也属于违法网站。

(六)  视频交友

骗子通过虚假的视频交友网站或裸聊网站,诱骗受害人不断交费以获取更高级别的服务特权。但实际上,不论受害人向自己的账户充值多少钱,都看不到网站承诺的任何服务。

防骗提示:提供色情视频服务的网站属于违法网站,不要参与。同时在网络交友时,不要轻易给对方转钱。

(七)  金融理财

骗子开设虚假的金融网站、投资理财网站,通过超高收益诱骗投资者进行投资。而投资者一旦投资,往往根本无法取回本金。常见的投资理财欺诈形式包括天天分红、网上传销和P2P贷款欺诈等。

防骗提示:金融理财商品要在大型机构购买,不信所谓的无风险,高回报,内幕消息等宣传。

(八)  虚假团购

骗子开设虚假的团购网站诱骗用户进行消费。虚假团购网站大多通过搜索引擎的推广服务进行传播。虚假团购网站销售的商品以游乐园门票、电影票、餐饮票等居多。误入虚假的团购网站会导致财产损失。

防骗提示: 对于不知名的团购网站,需要看清网站备案等是否合法,谨慎团购商品。

(九)  虚假票务

骗子开设虚假的票务网站(包括飞机机票、火车票、轮船票等)实施欺诈。

防骗提示:办理机票退、改签业务要找航空、铁路公司或购票商办理,不可轻信陌生短信、电话告知的方式办理。

(十)   虚假批发

骗子开设虚假的批发销售网站,诱骗受害人进行购买。

防骗提示:对于低价、批发的产品,需要看清其营业资质等是否合法,谨慎批发商品。

(十一) 网购木马

网购木马是专门用于劫持用户交易资金的木马。此类木马大多通过QQ传播。

防骗提示:不要轻易点击安装未知来源的软件,软件要在官方渠道下载。

(十二) 虚假中奖

骗子通过中奖短信等方式,以巨额奖金为诱饵,诱骗受害者进入虚假的中奖网站,再以“先交费/税,后提货”为由,诱骗消费者向骗子账户付款。

防骗提示:如果参与抽奖活动,要通过官方渠道进行中奖合适,不轻信短信、邮件等告知的中奖信息。

(十三) 话费充值

骗子开设虚假的话费充值网站,通过搜索引擎等渠道,诱骗消费者进行充值交费。

防骗提示:话费充值要在官方或大型第三方购票网站购买,不可轻信所谓低价、特价信息。第三方话费充值需看清网站合法性。

(十四) 虚假药品

骗子开设虚假的药品网站,卖假药或者是只收钱不卖药。

防骗提示:购买药品品要认准生产商,在正规渠道购买,杜绝来路不明的商品

(十五)账号被盗

骗子盗取受害者银行、社交工具等账号和密码,从而造成金钱损失的诈骗。

防骗提示: 网银、网上支付、常用邮箱、聊天帐号单独设置密码,切忌一套密码到处用, 重要帐号定期更换密码。

(十六) 冒充熟人

骗子冒充被害者的父母、兄弟、姐妹、朋友、同事、领导等比较熟的人,通过短信、QQ、电话等方式来骗取受害者钱财。

防骗提示:陌生电话打来询问,不要透露过多个人信息,如遇到转账等要求,需要核实是否真实为认识的熟人,不可轻易转账。

(十七) 冒充公检法

骗子冒充公安机关、法院、检察院、国家安全局、交通局等国家机构的办公人员,谎称受害者涉嫌某类案件需要配合调查,并以恐吓、威胁等方式骗受害者取信,并要求受害者通过ATM机、网银等方式将资金转入所谓的保障账户、公正账户等类型的诈骗犯罪。

防骗提示:公检法机关不会要求将资金转入国家账号配合调查,遇到这样的话术全是骗子。

(十八)代办信用卡

骗子谎称银行机构或银行代办机构,可以帮助受害者办理大额信贷信用卡,骗取受害者佣金的诈骗行为。

防骗提示:信用卡要在银行或其指定的正规渠道办理,个人所谓的办理高额透支信用卡基本为诈骗。

(十九)信用卡提升额度

骗子谎称银行机构或银行代办机构,可以帮助受害者提升信用卡额度的诈骗行为。

防骗提示:不要信任此类信息,提升信用卡额度请在正规渠道办理。

(二十) 虚假客服

冒充银行、运营商、淘宝、腾讯等一些正规机构的客服人员,给受害者打电话谎称帮助办理某项业务,从而盗取受害者银行账号、密码等,使得受害者损失财产。

防骗提示:可通过运营商官网、客服电话等渠道查询真伪,不轻信主动打来的电话和短信。

(二十一)代付欺诈

代付是第三方支付平台提供的一项付款服务,买家购买商品付款的时候,可以找其他人帮忙代付该笔款项。骗子伪装成卖家,在与受害者谈好交易后,将一个伪装好的代付款链接发给受害者,使得受害者付的款项并不是先前谈好的商品,造成被骗的诈骗活动。

防骗提示:网络购物,需按照电商平台正规流程付款,其他付款方式风险高,如需代付款,请看清付款链接的商品后再付款。

(二十二) 微信红包

主要是通过微信或微信群以返还红包、借钱、充话费、进群必须发红包等为借口,骗取受害者进行钱财的诈骗。

防骗提示:不要随意给陌生人发红包,需要交钱才能进入的群大部分是从事着诈骗、赌博、色情等违法活动,此种群请不要进。

(二十三)补贴诈骗

骗子冒充民政单位工作人员,向家长打电话、发短信,谎称可以领取生育补贴,要其提供银行卡号,然后以资金到账查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走

防骗提示:不轻信此类电话,补助款项接收需要正规流程,到ATM机办理均为诈骗。

(二十四)保证金诈骗

骗子冒充商家发布“点赞有奖”、“注册送礼”等活动,要求参与者填写姓名、电话等个人资料,一旦商家套取足够的个人信息后,即以缴纳保证金等形式实施诈骗。

防骗提示:参加活动前要看准主办方资质,不轻易在泄露自己的个人信息的同时谨防对方的骗钱行为。

 *本文作者:360安全卫士,转载请注明来自 FreeBuf.COM

未经允许不得转载:安全路透社 » 2017年第三季度网络诈骗趋势研究报告

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